07 2016, 19:20 Среда
1 AZN = 43.6 RUR

В РФ начали действовать новые правила обмена валюты

ФОТО:РИА Новости
ФОТО:РИА Новости


С этого воскресения операции по обмену валюты на сумму более 15 тысяч рублей можно будет совершать при указании ФИО, гражданства, даты рождения, реквизитов паспорта, регистрации, а также ИНН (при наличии). В силу вступило новое положение ЦБ РФ, отменяющее упрощенную идентификацию клиентов банками при совершении валютообменных операций. Передает РИА Новости.

Если раньше для обмена валюты от 15 тысяч до 600 тысяч рублей применялась упрощенная идентификация клиентов, когда гражданину необходимо было предоставить только фамилию, имя и отчество, а также реквизиты паспорта. Теперь россиянам при совершении операций суммой свыше 15 тысяч рублей нужно будет предоставлять дополнительные данные — адрес регистрации и дату рождения, а ИНН — при наличии.

Операции по обмену валюты на сумму менее 15 тысяч рублей можно будет по-прежнему совершать без паспорта. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк, пояснил ЦБ. В крупнейших российских банках новые правила ЦБ не ограничат право граждан совершать обмен валюты.

Новое положение позволяет гражданам обменивать валюту свыше установленного лимита по российскому (общегражданскому) паспорту. При этом банк вправе запросить информацию об ИНН, однако если его нет в наличии или он не выдавался вовсе, это не станет препятствием для совершения операции.

Обменять деньги можно будет и по загранпаспорту, но в этом случае нужно будет назвать сотруднику банка адрес регистрации. При использовании общегражданского паспорта адрес регистрации будет внесен в базу сотрудником банка автоматически. Информация о клиенте будет храниться в самом банке. 

"Идентификационные данные физических лиц хранятся исключительно в кредитной организации в течение срока, установленного законом", — указывает ЦБ. В положении ЦБ поясняется, что анкета с данными клиента подлежит хранению в кредитной организации не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом.

В ЦБ пояснили, что рассматривают новое положение не как ужесточение, а как приведение в соответствие действующее законодательство: положение не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Банки обязаны проводить идентификацию клиента при проведении операций с денежными средствами. Кредитные организации фиксируют фамилию, имя, отчество, гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, клиента, а также ИНН и контактную информацию при их наличии.

Опубликованное Банком России положение не ограничит права граждан совершать обмен валюты, а направлено только на борьбу с отмыванием доходов и финансированием терроризма, отмечает заместитель начальника департамента розничных продуктов и процессов Газпромбанка Юлия Елсукова.

"Новые правила идентификации клиента не ограничивают его право совершать валютно-обменные операции. Предписанная правилами процедура является привычной для банков: в настоящий момент она проводится при операциях свыше 600 тысяч рублей", — пояснила Елсукова.

Однако, помимо стандартной идентификации физического лица, существует и упрощенная идентификация, которая предполагает установление только фамилии, имени и отчества клиента банка, а также реквизитов документа, удостоверяющего его личность.
"Новые правила устанавливают единые требования к идентификации клиентов при проведении наличных валютных операций. То есть отменяется процедура упрощенной идентификации, которая ранее применялась для сумм от 15 тысяч до 600 тысяч рублей", — пояснили в пресс-службе Сбербанка.

Ряд СМИ в четверг увидел в новом положении ЦБ обязанность клиентов, желающих обменять валюту, не только предъявить паспорт, но и заполнить о себе анкету.

"Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России № 499-П различными способами. В том числе это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. Они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица", — пояснили в Банке России. Необходимость клиенту заполнять о себе анкету опровергли и в Сбербанке. "Сотрудник банка сам фиксирует информацию о клиенте, заполнение дополнительных анкет в стандартном процессе не предусмотрено", — уточнили в крупнейшем российском банке.


Новости партнеров

Другие новости по теме
80 тыс. российских туристов ожидает вылета в Египте
672
Общество
Общество 20.02 17:0
Reuters: Сирийская оппозиция согласна на перемирие при условии прекращения ударов РФ
Сирийские оппозиционные группировки согласились на двух- или трехнедельное перемирие при условии прекращения авиаударов ВКС РФ. Об этом заявил агентству Reuters источник, близкий к переговорам.
Общество 12.02 20:14
Появился полный текст разговора Эрдогана и российских пранкеров. Расшифровка
Российские пранкеры Вован и Лексус опубликовали полную версию розыгрыша президента Турции Реджепа Тайипа Эрдогана, сообщает RT.
Призер Фестиваля фейерверков «Ростех» Эмин Джафаров: Самой сложной была работа на Евроиграх, самой яркой – на «Формуле-1»
Призер Фестиваля фейерверков «Ростех» Эмин Джафаров: Самой сложной была работа на Евроиграх, самой яркой – на «Формуле-1»

Лидер азербайджанской команды на Международном фестивале фейерверков «Ростех», который недавно прошел в Москве, Эмин Джафаров - гендиректор самой известной в Азербайджане пиротехнической компании «Большой праздник – Баку». За плечами Эмина и компании - организация пиротехнических шоу в рамках таких громких событий, как «Евровидение-2012», Первые Европейские игры, Гран-при Европы «Формулы-1» в Баку. А также один из последних проектов – пиротехническое шоу на ставшем громким событием в жизни российского и азербайджанского шоу-бизнеса музыкальном фестивале «Жара». В интервью "Москва-Баку" Эмин раскрыл секреты пиротехнического дела и рассказал о своем новом возможном международном проекте.

1107
Общество
Общество 01.10 19:5
Минобороны Азербайджана выделит квартиры военнослужащим запаса
Министерство обороны выделит квартиры военнослужащим запаса и в отставке. Об этом Oxu.Az сообщили в пресс-службе Министерства обороны.
Культура Сегодня 3:40
Филипп Киркоров, Полина Гагарина и Нюша приняли участие в благотворительном Празднике мороженого в ГУМе (фото, видео)

В главном универмаге страны ГУМе проходит праздник мороженого. В этом году к празднику присоединился благотворительный фонд актеров Ксении Алферовой и Егора Бероева «Я есть!», который помогает детям с особенностями развития. А все собранные средства пойдут в фонд на поддержку ребят с синдромом Дауна и с аутизмом. 

Авиамаршрут Москва-Баку возглавил список самых недорогих в страны СНГ
796
Общество
Общество 24.03 12:48
Опросы:Азербайджанцы почти ничего не знают о Папе Римском
Опрос общественного мнения показал, что папа римский Франциск - популярнее всех мировых лидеров. Согласно опросу, проведенному WIN Gallup International, наиболее популярен понтифик среди католиков, 85% которых отзываются о нем положительно, и иудеев (65%), пишет BBC.
Общество 06.01 3:2
Названы самые популярные животные в интернете
Соцсети, позволяющие поклонникам следить за жизнью любимых актеров, музыкантов и спортсменов, дают отличную возможность заработать свои лавры и другим персонажам. Так, сообщает "Вокруг света", странички некоторых животных не отстают от аккаунтов звезд по количеству подписчиков.
Присоединяйтесь к нам
Последние новости

Присоединяйся к нам в Cоц. сетях
У нас есть группа в Facebook
Присоединяйся и будь в курсе новостей! Присоединяйся
А еще мы есть в: