Россиян предупредили об усилении контроля за банковскими переводами

Федеральная налоговая служба и Центральный банк планируют ужесточить контроль за переводами между физическими лицами, чтобы выявлять нелегальную предпринимательскую деятельность. О том, как изменятся правила, рассказал юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский, пишет РИА Новости.

По словам эксперта, готовятся законопроекты, которые введут автоматизированный обмен данными между банками и ФНС. Кредитные организации будут передавать информацию о переводах, которые выглядят подозрительными: регулярные крупные поступления, особенно если у получателя нет официального дохода. Сейчас банки уже блокируют карты, используемые в коммерческих целях, но новые правила сделают контроль более системным.

"Блокировка перевода банком чаще всего происходит из-за признаков, указывающих на ведение физическим лицом коммерческой деятельности с использованием личной банковской карты. За последние годы практика приема денежных средств на личные карты за оказанные услуги, проданные товары приняла массовый характер", — отметил Хаминский.

Юрист напоминает, что безвозмездные переводы между физлицами налогом не облагаются — это подтвердила ФНС в письме от февраля 2025 года. Налоговая обязанность возникает только тогда, когда перевод фактически является оплатой за товары или услуги. Если человек без официального дохода систематически получает крупные суммы, это станет сигналом для проверки.